ניהול נכון של תזרים המזומנים בעסק, צריך להתבצע בהתאם למספר כללי יסוד חשובים:
- לזכור שלנגד עיננו מוצבת המטרה העיקרית בתהליך ניהול תזרים מזומנים וכאמור המטרה היא להשאיר מספיק כסף בתזרים השותף של עסק כדי שתהיה אפשרות לשלם בעבור התחייבויות שוטפות, ובכך לאפשר לעסק לצמוח. יחד עם זאת, אחת הסיבות הנפוצות לבעיית תזרים המזומנים היא בדיוק הפער בין מועדי פירעון התשלום אל מול זמני גביית התשלומים.
- אסור להניח שתחזית הזרימה תתממש במלואה. ישנו כלל ידוע שאומר "שהוצאות תמיד יוצאות בזמן, וההכנסות תמיד מאוחרות …" נכון להתכונן מראש כיצד העסק צריך להתמודד עם הכנסות שמתעכבות ובכך תוכלו ליישם זאת אם התסריט אכן יצא לפועל.
- נכון לנסות תמיד להשאיר כמות מספיקה של מזומנים ברישום מעבר לצרכים הנוכחיים. ניהול שותף בסגנון זה יעניק לעסק גמישות מירבית, ויאפשר לך לנצל הזדמנויות עסקיות בלתי צפויות שיהוו מנוף צמיחה עבור העסק שלך.
- בעל עסק צריך להיות עם האצבע על הדופק ותמיד לדעת כמה מזומנים יש לכם בקופה/בנק בכל רגע נתון.
- בעל עסק צריך לדעת איך להתאים את תזרים המזומנים בפועל לנתונים בנקאיים, וכמובן לדעת מה ההבדלים ביניהם.
תזרים מזומנים של עסק הוא בדיוק כמו שכתבנו מעלה שאחד מהמרכיבים הניהוליים החשובים והקריטיים ביותר בעסק זה ניהול שגוי וירוד של תזרים המזומנים ובכך יכול לגרום אפילו לקריסה של עסק רווחי ומשתלם. לכן כדאי להשתמש בסיוע של ייעוץ מקצועי לבניית תזרים מזומנים פיננסי קפדני שיאפשר לעסק להימנע מבעיות תזרימיות, ולהצליח לנצל ולצלוח הזדמנויות עסקיות אטרקטיביות מזדמנות.
"הוצאות תמיד יוצאות בזמן, וההכנסות תמיד מאוחרות …"
